区块链博彩、游戏？这些假借区块链名义的非法集资都是套路

处置非法集资部际联席会议办公室日前发布通知：近期一些不法分子借机炒作区块链概念，以所谓“虚拟货币”“区块链商城”“区块链游戏”等名义非法吸收公众资金，侵害公众权益。希望各地防范和处置非法集资工作领导小组办公室高度重视，切实加强相关风险的监测、防范和处置，坚决打击非法集资等违法犯罪行为，切实有效保护人民群众合法权益，积极为区块链技术和产业健康有序发展营造良好的市场环境。

通知要求：

一、加强宣传引导，强化风险意识。深入开展区块链发展政策与专业知识宣传，引导公众科学理性看待区块链技术创新和应用；及时充分揭示打着“区块链”幌子进行非法集资的风险，增强公众识别能力，防止盲目跟风、上当受骗。

二、加强监测排查，着力打早打小。充分利用网络监测、大数据筛查、线下摸排等多种手段，加大对“炒币”“炒链”等非法集资风险的监测预警力度。一旦发现涉非苗头，要及时果断处置。如有突出情况，请及时通报处非联办。

三、鼓励公众积极举报涉嫌违法犯罪线索，加大对举报人的保护和奖励力度。

处置非法集资部际联席会议目前包括银保监会、人民银行、公安部、教育部等28个部门，办公室设在银保监会。

多了解一点：五种区块链涉嫌非法集资典型模式

一、资金盘DAPP

资金盘DAPP是一种将玩法规则写进智能合约里的资金盘，该游戏通过智能合约编程和部署，完全去中心化，不受任何人控制，只会根据游戏规则进行支付。根据DappRadar数据显示，以太坊排名前10的DAPP里有一半为资金盘游戏。目前以太坊资金盘类DAPP每日交易额已经达到6500ETH（约合人民币1000万），并且未来还有持续上涨的态势。

资金盘DAPP的规则为：这个资金盘游戏设有时间限制，会一直倒数，倒数结束之后，整个游戏就结束。DAPP持有自己的代币key，每当有人购买key，倒计时则会增加一段时间。购买key的人将选择不同奖金分配模式的团队。每次购买key，key的价格便会略微上涨，当后面的人购买key，之前购买的人可得到部分分红，在时间倒数范围内，参与者可反复购买key，参与者手中持有越多的代币则能在后期得到更多的分红，可随时提现。

参与者投入的本金将分为三部分，一部分放入奖金池，一部分作为团队奖励按照选择的奖金分配模式进行分配，剩下一部分则归于社区基金。当倒计时结束时，最后买入key的人将可以拿走全部奖金。为了得到全部奖金，每个人都想成为最后一个买key的人，因此游戏便会持续很久。

一般资金盘DAPP的参与者分为两部分，一部分是为了提早进入游戏以获得后续加入人的分红；一部分是为了赢得最终奖金池的全部奖金。

资金盘最大的风险是接盘风险，因为key的价格会越来越贵，当key的价格上涨到后买入的人无法承受时，便不会再有人继续购买，此时因为倒计时不会再增加，游戏便会迎来结束。若参与竞争最后一人的参与者未成为最后一人，则只能获得游戏中的分红，若分红无法达到回本的程度，便会面临投资损失。后加入游戏的人因分红机会较少，key价格较高，回本的可能性也会很低。

二、区块链博彩

在过去几年中，区块链技术已经逐渐成为技术领域的新宠。vDice游戏平台认为，能将这项技术成功应用的一定是博彩。区块链技术的到来让博彩游戏变得公开透明，并且由于区块链自有的代币体系，使用户随时随地可以进行线上交易，获得更加直接的利益驱动和奖励，因此区块链和游戏博彩的融合得到了广泛参与。

区块链虽然对处于灰白之间的博彩业带来了规则的固定和透明的改变，却无法对博彩公司线下行为做限制。同时无法避免开发团队借用区块链进行虚假宣传、后台操纵、携带资金跑路。区块链和数字货币的去中心化和匿名性等特征，给犯罪分子带来了可乘之机，他们以境外公司、以币换币等手段作为挡箭牌规避风险，从中诈骗获利。

三、商城模式

区块链具有去中心化、可信任、不可篡改的特性，这个特性使得商城与区块链得到了完美融合。区块链的应用极大地提升了电商模式在支付、激励、交易、营销等方面的商业价值。

但是区块链商城在一些不法分子眼里是一个可以充分利用起来“割韭菜”的工具。不法分子在网络上搭建商城，披上区块链外衣展开一场传销骗局，先利用诱导性宣传吸引用户进行注册、购买商城发行的代币，并利用各种奖项来吸引用户发展下线，开发者可通过控制商城代币价格来操纵交易，并借此盈利。

四、区块链游戏

对于游戏行业而言，区块链作为一种前沿科技，将游戏中的虚拟资产、游戏币去中心化、私有化，打造IP通证化，以IP为切入口，把IP和产品结合，同时利用IP开发游戏，行成IP通证下的虚实交互平台。二次元里的IP有大量粉丝，拥有巨大的商业转换，所以现在开发游戏，把游戏返利形成积分兑换池抓取客户为第一目标。游戏最大成本在发行端，区块链下的通证，解决游戏运营可靠性真实性的同时，激励机制是需要挖掘的方向，解决游戏的运营推广。但是也因为如此，区块链游戏公司利用区块链技术搞虚拟积分的同时，出现了利用高收益无限拉人头奖励诱导投资者的资金盘。

五、区块链“挖矿”

区块链是一种按照时间顺序将数据区块以顺序相连的方式组合成的一种链式数据结构，并以密码学方式保证的不可篡改和不可伪造的分布式账本（分布式数据库）。而记账是把交易记录、交易时间、账本序号、上一个Hash值等信息计算Hash打包的过程。在这个过程中，计算和存贮是需要消耗计算机资源，付出成本的。所以，完成记账的节点可以获得系统给予的一定数量的比特币奖励，这个奖励的过程也就是某种币的发行过程，因此形象的把记账称为“挖矿”。所以，矿工的收益不仅仅包含新发行的发行币奖励，同时还有交易费收益。用户挖矿其实只是一个积分分配的过程，但是，在众多区块链挖矿项目中存在以货币宣传永久增发、高额奖励的骗局。（原题为《区块链“挖矿”、博彩、游戏……这些假借区块链名义的非法集资都是套路！》）