决策者CDMC主办的2016全球资产配置聚焦于5月26日-27日在上海举行，会议第二天，来自友邦、清华家族企业研究中心、苏黎世1291集团、宇沃资本、哈耶普教育等与行业相关企业的代表，围绕家族财富传承、高净值人群的资产全球配置的内容进行了分享。

友邦保险中国高净值业务负责人兼中国区渠道企划部负责人 姜利民

寿险传承作用的核心点是，解决传承中可能遇到的流动性；寿险可以通过受益人，清晰的解决传承指定性。税务筹划是未来保险中非常强的功能，目前在中国还未凸显，相信未来税制越来越完善，包括未来遗产税的推出。这肯定会成为高净值人士筹划的重点，那个时候寿险起的作用会更大。

清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心主任 高皓

为什么要设立家族办公室？一个驱动力是家族财富与企业资本的分离，通常是通过资产证券化实现的，如公司上市、并购等；另一个是家族企业的出售。

苏黎世1291集团有限公司创始人、执行合伙人 马克-安德雷·索拉

资产的保护：第一，保单标的资产归承保人所有，是不可查封的；第二，如果承保人破产，以下的保单资产是不受影响的；第三，如果设立了一个解决方案，如果够早的话，才可以受到最好的保障。

瑞璞家族办公室董事总经理 徐俊

在中国，如何评判已经做的比较好的家族办公室？第一，要看做家族办公室的人是什么人；第二，资本；最后一个是系统。这个系统既有IT系统，因为看起来家族办公室客户不多，但处理的事务非常复杂，有很多外部外包商，如果没有一个强健的IT系统支撑这些管理和投资决策，后面也会出很多问题，包括风控系统、外包管理系统。

Apeiron International国际公司总经理、CEO 文小龙

家族办公室有三点很重要：第一来自于客户的信任，第二是我们有自己的专业人才和相当强的专业能力，第三是有一个非常强大的合作伙伴体系。

宇沃资本的CEO 彭嘉荣

选择美国其实是目前对于中国资产最大的一个对冲方面的配置，美元资产是很多高净值家庭在海外非常重要的配置。为什么美国有这么好的一些对冲效果？第一，个人资产方面美国是全球非常重视保护的国家。第二点是政策的稳定。

哈耶普教育集团CEO 杜媛媛

教育投资这块有什么好处？第一，信息对称，不管是去美国还是加拿大，这块已经做的非常成熟。第二，多维度的回报，除了物质上的，还有精神上的，这个并不是用钱可以衡量。最后，是对整个家庭的影响，当学生有了良好的美国教育，有了眼界上的拓展，他们以后对子女的影响是非常大的。

如果硬说有一个投资风险，那就是选择优质的教育机构。

以诺教育董事长 谭文清

教育不光是我们服务的那些高净值客户，而是每个人一生最重要的资产。现在最可悲的是，我们很多条件比较好的家庭把孩子培养成什么事都没有兴趣，因为你帮他把决定权做了。

江苏成安风控副总 朱玮仲

处置不良资产是我国目前的一个重点，投资不良资产领域这也是商机所在。第一，国家现在要处置不良资产，所以很多政策是扶持这一块的；第二，现在为了加强不良资产的处置，引入民间资金，价格就会比以前大大降低，这样也会增加投资机会。

通过不良资产的处置，赚到钱的同时也可以帮国家处理好银行和企业之间的债务关系，可以让很多企业继续的生存下去。

万国金融执行董事 李涛

做了以下三点，在全球资产配置或海外投资上是没有收获的：第一，不用去做规划，什么热就追什么；第二，投资一项产品只看收益，挣了钱就卖，亏了钱就割肉；第三，所有事情都自己来，不相信机构。

极元投资顾问总经理 赵路云

一家财富管理机构非常重要的是，要用一种前瞻性的眼光找专业人跟他一起合作，同时要以一个动态的心态看待市场变化，根据客户需求捕捉下一个风向标。像今天，其实我们看到金融市场是非常动荡的，无论是人员、理财产品还是客户的动荡，这里蕴含了很多机会。

以上是2016全球资产配置聚焦第二天部分嘉宾的言论。更多会议内容请点击：
【趋势】全球资产配置黄金期已到，互联网推动财富管理变革是方向

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