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【热议】11位大咖共话家族财富传承、高净值人群的资产配置

林国伟 2016-6-13 金融财经 4,150 【热议】11位大咖共话家族财富传承、高净值人群的资产配置已关闭评论 喜欢 (0)

决策者CDMC主办的2016全球资产配置聚焦于5月26日-27日在上海举行,会议第二天,来自友邦、清华家族企业研究中心、苏黎世1291集团、宇沃资本、哈耶普教育等与行业相关企业的代表,围绕家族财富传承、高净值人群的资产全球配置的内容进行了分享。

全球资产配置聚焦2016-27日姜利民

友邦保险中国高净值业务负责人兼中国区渠道企划部负责人 姜利民

寿险传承作用的核心点是,解决传承中可能遇到的流动性;寿险可以通过受益人,清晰的解决传承指定性。税务筹划是未来保险中非常强的功能,目前在中国还未凸显,相信未来税制越来越完善,包括未来遗产税的推出。这肯定会成为高净值人士筹划的重点,那个时候寿险起的作用会更大。

 

清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心主任 高皓

为什么要设立家族办公室?一个驱动力是家族财富与企业资本的分离,通常是通过资产证券化实现的,如公司上市、并购等;另一个是家族企业的出售。

 

苏黎世1291集团有限公司创始人、执行合伙人 马克-安德雷·索拉

资产的保护:第一,保单标的资产归承保人所有,是不可查封的;第二,如果承保人破产,以下的保单资产是不受影响的;第三,如果设立了一个解决方案,如果够早的话,才可以受到最好的保障。

 

瑞璞家族办公室董事总经理 徐俊

在中国,如何评判已经做的比较好的家族办公室?第一,要看做家族办公室的人是什么人;第二,资本;最后一个是系统。这个系统既有IT系统,因为看起来家族办公室客户不多,但处理的事务非常复杂,有很多外部外包商,如果没有一个强健的IT系统支撑这些管理和投资决策,后面也会出很多问题,包括风控系统、外包管理系统。

 

Apeiron International国际公司总经理、CEO 文小龙

家族办公室有三点很重要:第一来自于客户的信任,第二是我们有自己的专业人才和相当强的专业能力,第三是有一个非常强大的合作伙伴体系。

全球资产配置聚焦2016-27日彭嘉荣

宇沃资本的CEO 彭嘉荣

选择美国其实是目前对于中国资产最大的一个对冲方面的配置,美元资产是很多高净值家庭在海外非常重要的配置。为什么美国有这么好的一些对冲效果?第一,个人资产方面美国是全球非常重视保护的国家。第二点是政策的稳定。

 

哈耶普教育集团CEO 杜媛媛

教育投资这块有什么好处?第一,信息对称,不管是去美国还是加拿大,这块已经做的非常成熟。第二,多维度的回报,除了物质上的,还有精神上的,这个并不是用钱可以衡量。最后,是对整个家庭的影响,当学生有了良好的美国教育,有了眼界上的拓展,他们以后对子女的影响是非常大的。

如果硬说有一个投资风险,那就是选择优质的教育机构。

 

以诺教育董事长 谭文清

教育不光是我们服务的那些高净值客户,而是每个人一生最重要的资产。现在最可悲的是,我们很多条件比较好的家庭把孩子培养成什么事都没有兴趣,因为你帮他把决定权做了。

 

江苏成安风控副总 朱玮仲

处置不良资产是我国目前的一个重点,投资不良资产领域这也是商机所在。第一,国家现在要处置不良资产,所以很多政策是扶持这一块的;第二,现在为了加强不良资产的处置,引入民间资金,价格就会比以前大大降低,这样也会增加投资机会。

通过不良资产的处置,赚到钱的同时也可以帮国家处理好银行和企业之间的债务关系,可以让很多企业继续的生存下去。

 

万国金融执行董事 李涛

做了以下三点,在全球资产配置或海外投资上是没有收获的:第一,不用去做规划,什么热就追什么;第二,投资一项产品只看收益,挣了钱就卖,亏了钱就割肉;第三,所有事情都自己来,不相信机构。

 

极元投资顾问总经理 赵路云

一家财富管理机构非常重要的是,要用一种前瞻性的眼光找专业人跟他一起合作,同时要以一个动态的心态看待市场变化,根据客户需求捕捉下一个风向标。像今天,其实我们看到金融市场是非常动荡的,无论是人员、理财产品还是客户的动荡,这里蕴含了很多机会。

 

以上是2016全球资产配置聚焦第二天部分嘉宾的言论。更多会议内容请点击:
【趋势】全球资产配置黄金期已到,互联网推动财富管理变革是方向

 

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